金融业的每个组织都需要满足某些监管义务，即使它只是提交纳税申报表或提交年度报告。在某些行业，如金融服务，他们已经增加了自己的额外规则必须遵守。例如，采取和处理信用卡付款的组织有义务满足支付卡行业数据安全标准(PCI DSS)．

为了更容易地跟上新的法规，财务状况正在转向雷技。Regtech是监管技术的收缩。在财务单词中，它是一个热门话题之一。它是什么，为什么这么受欢迎？阅读。

RegTech是什么?

根据定义，RegTech是一种创新技术，使组织能够轻松地调整以适应不断扩大的监管报告需求。从本质上讲，RegTech提供商是金融行业中的一个行业，为金融领域的其他成员提供技术，帮助他们跟上不断变化的规则和法规。

RegTech用户的胜利主要由以下元素组成:

  • 通过精简和协调组织内部的流程来提高效率。
  • 通过预制(但通常是定制的)模块，法规遵从性和问题的报告变得更容易。
  • 通过使用智能技术，可以更快地识别和应对风险。

为了实现这些目标，Regtech使用5种不同类型的技术：

  • 监控流程以获得关于组织发生的事情的实时目标。这对于报告和风险识别目标至关重要。
  • 报告往往是新规定的强制性部分，并且通过不断监测，可以在按钮的触摸下生产所需的报告。
  • 具体来说，数据交换是许多新法规的另一部分帮助创业公司在途中。启用和监控数据交换的技术有助于遵守这些法规，同时关注数据流。
  • 内部法律部门得到工具的支持，使新法规的实施更有效，从而更便宜。
  • 在可能的地方引入自动化以避免人为错误。错综复杂的规章制度很容易导致人为错误。监控和精简可以帮助避免此类错误。尽管如此，如果它们真的发生了，报告将必须记录下来。在需要的地方可以进行修正。

是什么让RegTech如此受欢迎?

在一点之上，由于新法规，金融业受到了很大的压力。根据国家财务的不同，他们计划与之开展业务的地区，他们必须遵守的法规范围可能是挑战性的。Regtech帮助财务以成本效益和多功能的方式回应，同时保持高标准的质量和安全性。

Regtech是如何运作的?

这是一个很难回答的问题，因为发展速度很快。每一项新规都为RegTech公司创造了开发新技术的机会，并将其提供给银行、金融机构和金融科技公司。另一方面，RegTech公司向制定规则和法规的监管机构提供技术，以检查参与者的合规情况。这个分支有时被称为SupTech。

例如，通过组合人工智能(AI)和大数据可以通过在实时和扫描不规则中监控交易来预测可疑行为。这项技术将比任何人可能何时拿起信号，并有助于找到指示洗钱和恐怖主义资金的模式。

Regtech的安全含义

许多法规的制定都考虑到了隐私和安全问题。这些规定的正确实施不应成为这一领域的问题。相反，如果监管机构正在实现他们的目标，这些法规应该将隐私和安全需求提升到一个更高的水平。

此外，RegTech的实现使金融机构的内部安全团队有机会关注其他问题，因为该技术接管了他们工作的一部分。这并不意味着内部团队应该完全放弃这个过程，尽管这听起来很吸引人，因为他们经常有很多其他的事情要做，但这应该在一定程度上减轻负担。

它不仅需要衡量组织安全控制对法规的有效性，而且还要检查新的和预期的立法是否不会干扰您现有的安全标准。向您的竞争对手提供信息的义务不应将您的防御违反数据泄露。了解您的客户（KYC）文档不仅验证客户的凭据，还可以帮助维护验证客户的核实记录。像KYC注册商店的法规遵从机制非常敏感个人身份信息（PII）并详细说明客户数据。因此，重要的是设计防止未经授权的访问，最大限度地减少网络风险的系统，并限制数据泄露的可能后果。

风险和合规职能部门使用不同的方法来应对监管挑战。他们使用云中的软件即服务(SaaS)识别风险，策略风险耐受性，并促进各地区和金融服务的监管要求。

RegTech如何提供数据安全和隐私?

Regtech有一些关键领域有助于保持我们的数据安全：

  • 预防欺诈。罪犯提供的信息可以与现有的KYC数据进行核对。这有助于防止身份盗窃以及滥用被盗数据。
  • 洗钱和恐怖主义资金是使用KYC数据进行监测的其他领域。
  • 遵守国家法规。在全球和商业标准之上，您通常会发现应用本地标准。
  • 云安全工具将存储在云中的数据与当地存储的数据相同的安全级别。
  • 身份验证方法，以确保高度的安全性。例如，多因素身份验证(MFA)方法、密码学和加密。

随着越来越多的企业收集PII，客户开始关注他们的个人数据安全和个人隐私。随着网络罪犯变得越来越老练，对更先进、更有效的工具的需求也在上升。RegTech公司为金融行业提供了这项新技术的重要组成部分。